วิธีเลือกโบรกเกอร์เทรดทองให้ปลอดภัย
เลือกโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานที่น่าเชื่อถือ เช่น FCA (อังกฤษ), ASIC (ออสเตรเลีย) หรือ CySEC (ไซปรัส) แล้วตรวจเลขใบอนุญาตบนเว็บของหน่วยงานนั้นเอง ระวังคนที่สัญญากำไรแน่นอน หรือให้โอนเงินเข้าบัญชีส่วนตัว
โบรกเกอร์คืออะไร
โบรกเกอร์คือบริษัทที่ถือเงินในบัญชีเทรดของคุณ และส่งออเดอร์เข้าตลาด เลือกโบรกเกอร์ผิดอาจเสียเงิน ไม่ว่าจะเทรดเก่งแค่ไหน
4 สิ่งที่ต้องตรวจ
1. ใบอนุญาต
โบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือจะแสดงเลขใบอนุญาตบนเว็บ ให้เอาเลขนั้นไปตรวจบนเว็บของหน่วยงานกำกับเอง
| หน่วยงาน | ประเทศ |
|---|---|
| FCA | อังกฤษ |
| ASIC | ออสเตรเลีย |
| CySEC | ไซปรัส |
ระวังเว็บปลอมที่ใช้ชื่อคล้ายโบรกเกอร์ดัง ตรวจชื่อเว็บและชื่อบริษัทให้ตรงกัน
2. การฝาก-ถอน
ถามให้ชัดว่าฝาก-ถอนผ่านช่องทางไหน ใช้เวลากี่วัน ค่าธรรมเนียมเท่าไหร่ ลองถอนเงินจำนวนน้อยก่อน เป็นวิธีตรวจที่ดีที่สุด
3. ค่า spread และค่าธรรมเนียม
เทียบ spread ของ XAUUSD ในบัญชีทดลองของหลายโบรกเกอร์ในเวลาเดียวกัน
4. ทีมช่วยเหลือ
มีทีมตอบคำถามที่ติดต่อได้จริงไหม และตอบเป็นภาษาที่คุณเข้าใจไหม
สัญญาณอันตราย
- สัญญาว่า กำไรแน่นอน หรือกำไรเป็นเปอร์เซ็นต์ต่อเดือนตายตัว
- ให้ โอนเงินเข้าบัญชีส่วนตัว แทนบัญชีบริษัท
- เร่งให้ฝากเงินด่วน หรือต้องฝากเพิ่มถึงจะถอนได้
- ขอรหัสเข้าบัญชีหรือรหัส OTP ของคุณ
- ไม่มีใบอนุญาต หรือตรวจเลขใบอนุญาตไม่เจอ
กฎระเบียบเรื่องการเทรด forex ในแต่ละประเทศเปลี่ยนแปลงได้ ควรตรวจข้อมูลล่าสุดก่อนเปิดบัญชี บทความนี้ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมาย
วิธีตรวจใบอนุญาตทีละขั้น
- เลื่อนลงล่างสุดของเว็บโบรกเกอร์ หาส่วน Regulation หรือ Legal จดชื่อบริษัทและเลขใบอนุญาต
- เข้าเว็บของหน่วยงานกำกับ โดยพิมพ์ชื่อเว็บเอง อย่ากดลิงก์จากเว็บโบรกเกอร์ เพราะเว็บปลอมทำลิงก์ปลอมได้
- ค้นหาเลขใบอนุญาต แล้วดูว่า ชื่อบริษัท และ ชื่อเว็บไซต์ ที่ลงทะเบียนไว้ตรงกับเว็บที่คุณใช้ไหม
- ระวัง บริษัทปลอมตัว (clone firm) ที่ใช้ชื่อและเลขใบอนุญาตของบริษัทจริง แต่เว็บและเบอร์ติดต่อไม่ตรง
บัญชีของเราอยู่กับบริษัทไหน
โบรกเกอร์ใหญ่หลายแห่งมีบริษัทในเครือหลายประเทศ ลูกค้าในเอเชียมักถูกเปิดบัญชีกับบริษัทที่จดทะเบียนในต่างประเทศ (offshore) ซึ่งมีกฎคุ้มครองลูกค้าน้อยกว่าบริษัทที่อยู่ภายใต้ FCA หรือ ASIC
ให้อ่านในเอกสารเปิดบัญชีว่าบัญชีของเราอยู่กับ บริษัทชื่ออะไร และ ใบอนุญาตจากที่ไหน ไม่ใช่ดูแค่โลโก้บนหน้าเว็บ
เช็กลิสต์ก่อนฝากเงิน
| หัวข้อ | สิ่งที่ต้องรู้ |
|---|---|
| ใบอนุญาต | ตรวจเลขได้บนเว็บหน่วยงานกำกับ และชื่อตรงกัน |
| เงินลูกค้าแยกบัญชี (segregated) | เงินลูกค้าเก็บแยกจากเงินบริษัท |
| ป้องกันยอดติดลบ (negative balance protection) | ถ้าราคากระโดดจนบัญชีติดลบ บริษัทรีเซ็ตเป็น 0 ไม่เรียกเก็บเพิ่ม |
| spread ทอง | ดูทั้งช่วงปกติและช่วงข่าว |
| swap | ค่าถือข้ามคืนของ XAUUSD ทั้งฝั่ง Buy และ Sell |
| ฝาก-ถอน | ช่องทาง ค่าธรรมเนียม เวลาที่ใช้ |
| ทีมช่วยเหลือ | ลองถามคำถามก่อนเปิดบัญชี ดูว่าตอบเร็วและชัดไหม |
ทดสอบโบรกเกอร์ก่อนใช้จริง
- ใช้บัญชีทดลองอย่างน้อย 2 สัปดาห์ ดู spread และความลื่นของแอป
- ฝากเงินจำนวนน้อย
- เทรด 0.01 lot ไม่กี่ออเดอร์
- ถอนเงินออก แล้วจดว่าใช้เวลากี่วัน และโดนค่าธรรมเนียมเท่าไหร่
- ถ้าทุกอย่างปกติ ค่อยพิจารณาฝากเพิ่ม
ถาม-ตอบท้ายบท
ใช้โบรกเกอร์อะไรดี?
ไม่มีโบรกเกอร์ไหนดีที่สุดสำหรับทุกคน ให้เลือกที่มีใบอนุญาตตรวจสอบได้ รองรับวิธีฝาก-ถอนที่คุณใช้ได้ และลองถอนเงินจำนวนน้อยก่อน
เปิดบัญชีต้องใช้เอกสารอะไร?
ส่วนใหญ่ใช้บัตรประชาชนหรือพาสปอร์ต และเอกสารยืนยันที่อยู่ เช่น บิลค่าน้ำค่าไฟหรือ statement ธนาคาร แต่ละโบรกเกอร์อาจขอต่างกัน
โบรกเกอร์ offshore อันตรายไหม?
ไม่ได้แปลว่าเป็นมิจฉาชีพเสมอไป แต่กฎคุ้มครองลูกค้ามักน้อยกว่า จึงควรตรวจใบอนุญาต ลองถอนเงินจำนวนน้อย และไม่ฝากเงินก้อนใหญ่ในครั้งเดียว
ฝากเงินผ่านตัวแทนหรือคนรู้จักได้ไหม?
ไม่ควร ให้ฝากผ่านช่องทางที่อยู่ในระบบของโบรกเกอร์โดยตรง ในชื่อบัญชีของคุณเอง อย่าโอนเข้าบัญชีส่วนตัวของใคร