การคุมความเสี่ยง ตั้ง Stop Loss และคำนวณขนาด Lot สำหรับเทรดทอง
ตั้ง Stop Loss ทุกออเดอร์ และเสี่ยงไม่เกิน 1-2% ของเงินทุนต่อครั้ง สูตรคิด lot สำหรับทองคือ lot = เงินที่ยอมเสีย ÷ (ระยะ Stop Loss เป็นดอลลาร์ × 100)
ทำไมการคุมความเสี่ยงสำคัญที่สุด
ไม่มีใครเทรดถูกทุกครั้ง สิ่งที่แยกคนอยู่รอดกับคนบัญชีแตก ไม่ใช่การคาดถูก แต่คือ การเสียน้อยเวลาคาดผิด
ถ้าเสี่ยง 1% ต่อครั้ง ต่อให้เสีย 10 ครั้งติด เงินทุนยังเหลือประมาณ 90% ถ้าเสี่ยง 20% ต่อครั้ง เสียแค่ 5 ครั้ง เงินทุนจะเหลือไม่ถึง 33%
กฎ 1-2%
| เงินทุน | เสี่ยง 1% | เสี่ยง 2% |
|---|---|---|
| 200 ดอลลาร์ | 2 ดอลลาร์ | 4 ดอลลาร์ |
| 500 ดอลลาร์ | 5 ดอลลาร์ | 10 ดอลลาร์ |
| 1,000 ดอลลาร์ | 10 ดอลลาร์ | 20 ดอลลาร์ |
สูตรคำนวณขนาด lot สำหรับทอง
สำหรับ XAUUSD 1 lot ราคาขยับ 1 ดอลลาร์ = 100 ดอลลาร์ ดังนั้น
lot = เงินที่ยอมเสีย ÷ (ระยะ Stop Loss เป็นดอลลาร์ × 100)
ตัวอย่าง: เงินทุน 1,000 ดอลลาร์ เสี่ยง 1% = 10 ดอลลาร์ เข้า Buy ที่ 4,000 ตั้ง Stop Loss ที่ 3,990 (ระยะ 10 ดอลลาร์)
lot = 10 ÷ (10 × 100) = 0.01 lot
ถ้า Stop Loss ไกลกว่านี้ lot ต้องเล็กลง ถ้าคิดออกมาน้อยกว่า 0.01 แปลว่าเงินทุนยังน้อยเกินไปสำหรับ Stop Loss นั้น ให้ข้ามออเดอร์นั้นไป
กฎที่ควรเขียนติดไว้
- ตั้ง Stop Loss ก่อน หรือ พร้อม เปิดออเดอร์ทุกครั้ง
- ไม่เลื่อน Stop Loss ออกไปไกลตอนราคาใกล้ถึง
- เสียติดกัน 2-3 ครั้ง พักวันนั้น
- ไม่เพิ่ม lot เพื่อเอาเงินคืน
- จดบันทึกทุกออเดอร์ แล้วทบทวนทุกสัปดาห์
ขาดทุนแล้วต้องได้คืนเท่าไหร่
| ขาดทุน | ต้องได้กำไรกลับเท่านี้ ถึงจะเท่าทุน |
|---|---|
| 10% | 11.1% |
| 20% | 25% |
| 30% | 42.9% |
| 50% | 100% |
ยิ่งเสียมาก ยิ่งต้องทำกำไรมากขึ้นเรื่อยๆ ถึงจะกลับมาที่เดิม นี่คือเหตุผลที่การคุมไม่ให้เสียหนักสำคัญกว่าการหากำไร
เพดานขาดทุนต่อวันและต่อสัปดาห์
- ต่อวัน: เสียรวม 3% ของทุน → หยุดเทรดวันนั้น
- ต่อสัปดาห์: เสียรวม 6% → หยุดจนถึงสัปดาห์หน้า แล้วทบทวนบันทึก
ตัวเลขนี้เป็นตัวอย่างที่นิยมใช้ ปรับได้ตามแผนของคุณ แต่ต้องเขียนไว้ก่อนเริ่มเทรด
เปิดหลายออเดอร์พร้อมกัน
ถ้า Buy ทอง 2 ออเดอร์ แต่ละออเดอร์เสี่ยง 1% ความเสี่ยงรวมคือ 2% เพราะถ้าราคาลง ทั้งสองออเดอร์เสียพร้อมกัน
คู่ที่เคลื่อนไหวคล้ายกัน เช่น Buy ทอง กับ Sell DXY ก็นับเป็นความเสี่ยงทางเดียวกัน
เลื่อน Stop Loss มาจุดเข้า (Breakeven)
เมื่อกำไรเท่ากับระยะ Stop Loss แล้ว (เรียกว่ากำไร 1R) นักเทรดบางคนเลื่อน Stop Loss มาที่จุดเข้า ออเดอร์นี้จะไม่ขาดทุนอีก
ข้อควรระวังคือ ถ้าเลื่อนเร็วเกินไป ราคาย่อปกติก็โดนปิดเท่าทุน แล้วค่อยวิ่งไปถึงเป้า
ตัวอย่างครบทุกขั้น
ทุน 500 ดอลลาร์ เสี่ยง 1% = 5 ดอลลาร์
- เห็นจุด Buy ที่ 4,005 ตั้ง Stop Loss 4,000 → ระยะ 5 ดอลลาร์
- lot = 5 ÷ (5 × 100) = 0.01 lot
- ตั้ง Take Profit 4,015 → R:R 1:2
- ถ้าอีกจุดหนึ่งต้องใช้ Stop Loss 8 ดอลลาร์ → lot = 5 ÷ 800 = 0.006 ซึ่ง ต่ำกว่า 0.01 ให้ข้ามออเดอร์นั้น
ฝึกกฎเหล่านี้ใน บัญชีทดลอง ให้เป็นนิสัยก่อนใช้เงินจริง
ถาม-ตอบท้ายบท
Stop Loss คืออะไร?
คือจุดที่ระบบจะปิดออเดอร์ให้อัตโนมัติเมื่อราคาไปผิดทาง เพื่อจำกัดการขาดทุนไม่ให้เกินที่กำหนดไว้
ควรเสี่ยงเท่าไหร่ต่อออเดอร์?
นักเทรดหลายคนใช้กฎไม่เกิน 1-2% ของเงินทุนต่อออเดอร์ เงิน 500 ดอลลาร์ เสี่ยง 1% คือ 5 ดอลลาร์
เลื่อน Stop Loss ออกไปไกลตอนราคาใกล้ถึงได้ไหม?
ไม่ควร การเลื่อน Stop Loss ออกไปเพิ่มการขาดทุนเกินที่วางแผนไว้ และเป็นสาเหตุที่พบบ่อยที่สุดของบัญชีแตก
ทุนน้อยกว่า 1,000 ดอลลาร์ จะใช้กฎ 1% ยังไง?
ถ้าคำนวณ lot ได้ต่ำกว่า 0.01 ให้ข้ามออเดอร์นั้น หรือหาจุดเข้าที่ Stop Loss แคบกว่า อีกทางคือใช้บัญชี Cent ที่เสี่ยงเป็นจำนวนเล็กได้